華安大中華升級股票型證券投資基金（華安大中華升級股票(QDII)A）基金產(chǎn)品資料概要更新
華安大中華升級股票型證券投資基金（華安大中華升級股票(QDII)A）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年12月15日
送出日期：2025年12月16日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
華安大中華升級股票
基金簡稱基金代碼040021
(QDII)
華安大中華升級股票
下屬基金簡稱下屬基金交易代碼040021
(QDII)A
基金管理人華安基金管理有限公司基金托管人中國銀行股份有限公司
Bank of
China
中國銀行(香
境外投資顧問-境外托管人(Hong
港)有限公司
Kong)
Limited
上市交易所及上市日
基金合同生效日2011年5月17日-
期
基金類型股票型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金基金
2011年5月17日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理翁啟森
證券從業(yè)日期1994年8月1日
開始擔(dān)任本基金基金
2011年5月17日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理蘇圻涵
證券從業(yè)日期2004年6月1日
注：華安大中華升級股票型證券投資基金自2022年11月3日起新增C類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
在合理控制投資風(fēng)險和保障基金資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，追求中長期資本增值，力求為
投資目標(biāo)
投資者獲取超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的回報(bào)。
本基金投資范圍為大中華地區(qū)企業(yè)，包括中國大陸、香港特別行政區(qū)、澳門特別行政
區(qū)和臺灣地區(qū)企業(yè)在境外幾個主要證券市場（如香港、臺灣、新加坡、美國、英國等
投資范圍
證券市場）發(fā)行的股票、存托憑證及其他衍生產(chǎn)品等；同時為更好地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，
本基金也可少量投資于東亞及東盟區(qū)域市場，包括韓國、印尼、馬來西亞、菲律賓、
泰國等證券市場交易的普通股、優(yōu)先股、存托憑證及其他衍生產(chǎn)品等；投資范圍亦包
括債券、貨幣市場工具和中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
本基金所指的大中華地區(qū)企業(yè)是企業(yè)注冊地或企業(yè)主營業(yè)務(wù)收入主要來源地屬于中國
大陸、香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)區(qū)域范疇內(nèi)。
本基金的投資組合為：股票資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的60%，其中不低于85%的股票資產(chǎn)
投資于在香港、臺灣、新加坡、美國、英國證券市場交易的大中華地區(qū)企業(yè)，不高于
15%的股票資產(chǎn)投資于東亞及東盟區(qū)域市場；現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券
不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款
等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許本基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以將其納入投資范圍。
1、資產(chǎn)配置策略
2、股票投資策略
主要投資策略
3、固定收益投資策略
4、金融衍生品投資策略
業(yè)績比較基準(zhǔn)MSCI金龍凈總收益指數(shù)(MSCI Golden Dragon Net Total Return Index)
本基金是一只主動投資的股票型基金，基金的風(fēng)險與預(yù)期收益都要高于混合型基金、
風(fēng)險收益特征
債券型基金和貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的高風(fēng)險品種。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：基金合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值增長率,基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
0.00≤M＜100萬元1.50%-非養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜300萬元1.20%-非養(yǎng)老金客戶
申購費(fèi)300萬元≤M＜500萬元0.80%-非養(yǎng)老金客戶
（前收費(fèi)）M≥500萬元-每筆1000元非養(yǎng)老金客戶
養(yǎng)老金客戶
--每筆500元
（直銷）
N＜7天1.50%--
7天≤N＜365天0.50%--
贖回費(fèi)
365天≤N＜730天0.25%--
N≥730天0.00%--
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)1.2%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.2%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用1,578.24元會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)6,575.52元規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持有人大會費(fèi)用、基金的證券
交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用、基金的相關(guān)賬戶的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用等費(fèi)
其他費(fèi)用
用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。費(fèi)用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額
以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
華安大中華升級股票(QDII)A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.50%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
1、本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本
基金的《招募說明書》等銷售文件。
2、本基金投資于海外證券市場，基金凈值會因?yàn)樗顿Y證券市場波動等因素產(chǎn)生波動。本基金投資中
的風(fēng)險主要包括：
（1）市場風(fēng)險，主要包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險、利率風(fēng)險、信用風(fēng)險、大宗交易風(fēng)險、再投資風(fēng)
險、購買力風(fēng)險、上市公司經(jīng)營風(fēng)險、國別市場風(fēng)險、匯率風(fēng)險等；
（2）管理風(fēng)險；
（3）流動性風(fēng)險；
（4）其他風(fēng)險。
3、本基金的特殊風(fēng)險
本基金主要投資于香港、臺灣、新加坡、美國、英國等證券市場上市的大中華地區(qū)企業(yè)發(fā)行的股票或
存托憑證，這類企業(yè)較容易受到經(jīng)濟(jì)周期、產(chǎn)業(yè)競爭環(huán)境、業(yè)務(wù)模式、盈利模式和增長模式、公司治理結(jié)構(gòu)
等因素的影響，可能會有較大的市場波動性。
本基金也將受到不同國家或地區(qū)稅務(wù)政策、匯率、交易規(guī)則、結(jié)算托管以及其他運(yùn)作風(fēng)險等多種因素
的影響，上述因素的波動和變化可能會使本基金資產(chǎn)面臨潛在風(fēng)險。
此外，由于各個國家或地區(qū)適用不同法律、法規(guī)的原因，可能導(dǎo)致本基金的某些投資行為在部分國家
或地區(qū)受到限制，從而對投資收益產(chǎn)生直接或間接的影響。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不得保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。各方當(dāng)事人同
意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國
際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京，仲裁裁決是終局性的并對
各方當(dāng)事人具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.huaan.com.cn；客戶服務(wù)電話：40088-50099
（一）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（二）定期報(bào)告、包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告
（三）基金份額凈值
（四）基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
（五）其他重要資料
華安大中華升級股票型證券投資基金（華安大中華升級股票(QDII)A）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf