貝萊德富元金利混合型證券投資基金(A類份額)基金產品資料概要更新（2026年第1號）
貝萊德富元金利混合型證券投資基金(A類份額)
基金產品資料概要更新（2026年第1號）
編制日期：2026年2月11日
送出日期：2026年2月12日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱貝萊德富元金利混合基金代碼026529
下屬基金簡稱貝萊德富元金利混合A下屬基金代碼026529
基金管理人貝萊德基金管理有限公司基金托管人中國建設銀行股份有限公
司
基金合同生效日2026年2月10日上市交易所及上市日期--
基金類型混合型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基金經2026年2月10日
理的日期王曉京
證券從業(yè)日期2010年9月13日
基金經理
開始擔任本基金基金經2026年2月10日
陳之淵理的日期
證券從業(yè)日期2015年8月3日
其他本基金為偏債混合型?！痘鸷贤飞Ш?，連續(xù)50個工作日出現基金份額持有人數
量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當終止基金合
同，本基金按照基金合同的約定進入清算程序并終止，無需召開基金份額持有人大
會審議。
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九章了解詳細情況。
投資目標本基金運用量化投資信號驅動多資產分散配置，輔以基金經理對于模型以外風險的主觀判
斷，通過捕獲大類資產的長期風險溢價，管控波動以及下行風險，力爭實現組合長期穩(wěn)健
的增值。
投資范圍本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的股票（包括主
板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他中國證監(jiān)會允許上市的股票、存托憑證）、港股通標的股票、債
券（國債、金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機構債券、可轉換債券（含
可分離交易可轉換債券）、可交換債券、次級債、央行票據、中期票據、短期融資券、超短
期融資券等）、資產支持證券、金融衍生品（包括國債期貨、股指期貨、股票期權、信用衍
生品等）、經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（僅包括全市場的股票
型ETF和本基金基金管理人旗下的權益類基金，不包括QDII基金、香港互認基金、基金中
基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場基金）、債券回購、銀行存款（包括
定期存款、協議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、現金等貨幣市場工具，以及法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。
本基金所指的權益類基金包括股票型基金、基金合同約定股票（含存托憑證）資產投資比
例不低于基金資產60%的混合型基金，以及最近四個季度定期報告中披露的股票（含存托
憑證）資產占基金資產比例均不低于60%的混合型基金。
主要投資1、資產配置策略
策略本基金將采用公司自主研發(fā)的量化模型對各類資產相對價值及市場長期風險溢價進行
判斷，動態(tài)把握不同資產類別的投資價值、投資時機以及其風險收益特征的相對變
化，并通過“自上而下”的分析方法綜合評估和持續(xù)跟蹤基本面、政策面、市場面等多
方面因素，結合全球宏觀經濟形勢，研判國內外經濟的發(fā)展趨勢，并在嚴格控制投資
組合風險的前提下，對組合中債券、股票、基金、金融衍生品、貨幣市場工具的投資
比例進行戰(zhàn)略配置和戰(zhàn)術調整，以分散市場風險，力爭實現基金凈值的中長期穩(wěn)健增
值。對于量化模型關注不到的或有風險，基金經理將提供主觀裁量以輔助模型在資產
類別以及行業(yè)層面風險敞口的確定和修正。
本基金將根據模型量化指標，以在債券、股票、基金以及現金等各類資產間靈活調整
倉位的方式，力求實現組合波動率控制以及最大回撤控制等投資目標。因此，在市場
大幅波動（上行或者下行）或者組合大幅回撤的情況下，本基金或將顯著下調組合風
險敞口并增加現金類資產的持倉;當市場波動降低、組合回撤得到控制時，本基金或
將再次擴大組合風險敞口，以期實現最終的投資目標。
2、債券投資策略
3、股票投資策略
4、金融衍生品投資策略
5、基金投資策略
6、參與融資業(yè)務策略
業(yè)績比較中債-新綜合財富（總值）指數收益率×77%+中證800指數收益率×15%+中證港股通綜合指
數（人民幣）收益率×3%+銀行活期存款利率（稅后）×5%基準
風險收益本基金為混合型基金，在通常情況下其預期風險和收益低于股票型基金，高于債券型基金
特征和貨幣市場基金。
本基金如果投資港股通標的股票，需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度
以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
（二）投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期
業(yè)績比較基準的比較圖
注：無
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
貝萊德富元金利混合A
費用類型金額（M）/持有期限（N）收費方式/費率備注
認購費M＜100萬元0.50%
100萬元≤M＜500萬元0.30%
M≥500萬元1000元/筆
M＜100萬元0.50%
申購費（前收費）100萬元≤M＜500萬元0.30%
M≥500萬元1000元/筆
N＜7日1.50%100%歸入基金資產
7日≤N
贖回費
30日≤N
N≥180日0%無
注：投資者通過直銷機構認/申購本基金A類基金份額不收取認/申購費。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.60%基金管理人和銷售機構
托管費0.15%基金托管人
銷售服務費-銷售機構
審計費用42,400.00元會計師事務所
信息披露費110,000.00元規(guī)定披露報刊
基金合同生效后與本基金相關的律師費、基金份額
持有人大會費用、基金的銀行匯劃費用以及按照國
家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產其他費用
中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合
同》及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風險包括：市場風險、管理風險、流動性風險、特有風險、操作
或技術風險、交易對手風險、合規(guī)性風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基
金風險評價可能不一致的風險、啟用側袋機制的風險、其他風險等。
本基金特有風險如下：
（1）股指期貨投資風險
本基金可投資股指期貨，股指期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，
當出現不利行情時，股價指數微小的變動就可能會使投資人權益遭受較大損失。股指期貨采
用每日無負債結算制度，如果沒有在規(guī)定的時間內補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能
給投資帶來重大損失。
（2）股票期權投資風險
本基金可投資股票期權，股票期權的風險主要包括市場風險、管理風險、交易對手風險、
流動性風險、操作風險等，這些風險可能會給基金凈值帶來一定的負面影響和損失。
（3）國債期貨投資風險
本基金可投資國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風險、基差風險、流動性風險、
交易對手風險等。
（4）參與融資交易風險
本基金可參與融資交易，融資交易的風險主要包括流動性風險、信用風險等，這些風險
可能會給基金凈值帶來一定的負面影響和損失。為了更好的防范融資交易所面臨的各類風
險，基金管理人將遵守審慎經營原則，制定科學合理的投資策略和風險管理制度，有效防范
和控制風險，切實維護基金財產的安全和基金份額持有人利益。
（5）港股通標的股票投資風險
1）本基金將通過“港股通”投資于香港市場，在市場環(huán)境、市場進入、投資額度、可投
資對象、稅務政策、市場制度等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調整，這些
限制因素的變化可能對本基金進入或退出當地市場造成障礙，從而對投資收益以及正常的申
購贖回產生直接或間接的影響。
2）香港市場交易規(guī)則有別于內地A股市場規(guī)則，此外，在港股通下參與香港股票投資還
將面臨包括但不限于如下特殊風險：①港股通標的股票價格較大波動的風險。②只有內地
和香港兩地均為交易日且能夠滿足結算安排的交易日才為港股通交易日，在內地開市香港休
市的情形下，港股通不能正常交易，港股通標的股票不能及時賣出，可能帶來一定的流動性
風險。③無法進行交易的風險。④港股通制度下對公司行為的處理規(guī)則帶來的風險。⑤代
理投票。⑥匯率風險。⑦資產分配。⑧港股通額度限制。
（6）存托憑證投資風險
本基金可投資存托憑證，除普通股票投資可能面臨的宏觀經濟風險、政策風險、市場風
險、流動性風險外，如投資存托憑證可能還會面臨以下風險：1）存托憑證持有人與持有基
礎股票的股東在法律地位享有權利等方面存在差異可能引發(fā)的風險。2）發(fā)行人采用協議控
制架構的風險。3）增發(fā)基礎證券可能導致的存托憑證持有人權益被攤薄的風險。4）交易機
制相關風險。5）存托憑證退市風險。6)匯率風險。7）其它風險。
（7）資產支持證券投資風險
本基金可投資資產支持證券，資產支持證券在國內市場尚處發(fā)展初期，具有低流動性、
高收益的特征，并存在一定的投資風險。
（8）信用衍生品投資風險
本基金可投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性風險，償付風險，交易對
手風險以及價格波動風險。
（9）基金投資其他基金的風險
本基金對被投資基金的評估具有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基金帶來一定的
不確定性的風險。被投資基金的波動會受到宏觀經濟環(huán)境、行業(yè)周期、基金經理管理能力和
基金管理人自身經營狀況等因素的影響。因此，本基金整體表現可能受所投資基金的影響。
本基金除了承擔投資其他基金的管理費、托管費和銷售費用（其中申購本基金基金管理
人自身管理的其他基金（ETF除外）應當通過直銷渠道申購且不收取申購費、銷售服務費等
銷售費用）外，還須承擔本基金本身的管理費、托管費和銷售費用（其中不收取基金財產中
持有本基金管理人管理的其他基金部分的管理費、本基金托管人托管的其他基金部分的托管
費），因此，本基金最終獲取的回報與直接投資于其他基金獲取的回報存在差異。
（10）科創(chuàng)板股票的投資風險
本基金投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等
差異帶來的特有風險。
（11）終止清盤風險
基金合同生效后，連續(xù)50個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈
值低于5000萬元情形的，基金管理人應當終止基金合同，本基金將按照基金合同的約定進入
清算程序并終止，無需召開基金份額持有人大會審議。因而，本基金存在著無法存續(xù)的風險。
（12）受到強制贖回、凍結或銷戶等相應措施的風險
出于反洗錢、制裁、反恐怖融資、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查與信息報送等相關
的合規(guī)要求，本基金基金管理人有權對可購買本基金的投資者資質予以規(guī)定并不時調整，具
體見《業(yè)務規(guī)則》、基金管理人屆時發(fā)布的基金份額發(fā)售公告、開放申購或贖回的公告或其
他相關公告。如已持有本基金基金份額，但不再滿足本基金的投資者資質要求或基金合同約
定的其他條件或出現基金合同約定情形的，基金管理人有權依據基金合同的約定對相應基金
份額予以強制贖回或凍結、凍結或注銷已經開立的基金賬戶或采取其他相應控制措施。因而，
基金投資人或基金份額持有人面臨基金份額可能按照基金合同的約定被強制贖回或凍結、追
加認購/申購被拒絕、已經開立的基金賬戶被凍結或注銷、因違反法律法規(guī)承擔相應法律責
任等風險。
（13）證券經紀商交易結算模式的風險
本基金采用證券經紀商交易結算模式，即本基金將通過基金管理人選定的證券經營機構
進行場內交易和結算，該種交易結算模式可能存在操作風險、資金使用效率降低的風險、交
易結算風險、投資信息安全保密風險、無法完成當日估值等風險。
（14）委托基金服務機構提供份額登記、估值核算等服務的外包風險
基金管理人將本基金份額登記、估值核算等運營服務事項外包給中國建設銀行股份有限
公司辦理，屆時因基金服務機構不符合金融監(jiān)管部門規(guī)定的資質要求或因服務機構經營風
險、技術系統(tǒng)故障、操作失誤等,可能使得運營服務事項發(fā)生差錯，給本基金運營帶來風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經友
好協商未能解決的，應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，根據提交仲裁時該會的仲裁規(guī)則
進行仲裁，仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費由
敗訴方承擔。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
基金管理人深知個人信息對投資者的重要性，致力于投資者個人信息的保護?；鸸芾?
人承諾按照法律法規(guī)和相關監(jiān)管要求的規(guī)定處理投資者的個人信息，包括通過基金管理人直
銷、銷售機構或場內經紀機構購買貝萊德基金管理有限公司旗下基金產品的所有個人投資
者?；鸸芾砣诵杼幚淼臋C構投資者信息中可能涉及其法定代表人、受益所有人、經辦人等
個人信息，也將遵守上述承諾進行處理。
詳情請關注基金合同第七部分“基金合同當事人及權利義務”的相關內容及基金管理人
官方網站（www.blackrock.com.cn）不時披露的個人信息處理相關政策。
基金管理人有權對可購買本基金的投資者資質予以規(guī)定并不時調整，詳情請關注《貝萊
德基金管理有限公司公開募集證券投資基金登記業(yè)務制度》及基金管理人于公司網站披露的
相關規(guī)則，以及基金管理人屆時發(fā)布的相關公告。
基金投資者知悉并接受基金管理人為訂立、履行基金合同所必需、為提供產品或服務所
必需或為履行國家法律法規(guī)及行業(yè)主管部門有關規(guī)定的義務或職責(包括但不限于反洗錢客
戶盡職調查、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查)，在遵守法律法規(guī)的前提下及在必要的情
況下，可向相關接收方（包括但不限于會計師事務所、律師事務所、份額登記機構等第三方
服務機構）提供個人信息。如您對前述安排有異議或需要更多信息方可作出購買本基金的決
定，請先聯系基金管理人或基金銷售機構。基金投資者依據《基金合同》、《招募說明書》的
規(guī)定提交本基金的認購/申購申請，即表示基金投資者自愿接受上述安排。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見本基金管理人網站網址[www.blackrock.com.cn]
客服電話：400-002-6655（免長途話費）
1、《貝萊德富元金利混合型證券投資基金基金合同》、《貝萊德富元金利混合型證券投資
基金托管協議》、《貝萊德富元金利混合型證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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