華商瑞鑫定期開放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
華商瑞鑫定期開放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
華商瑞鑫定期開放債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年11月25日
送出日期：2025年12月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 華商瑞鑫定期開放債券 基金代碼 002924
基金管理人 華商基金管理有限公司 基金托管人 中國建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2016年08月24日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 定期開放式 開放頻率 本基金以一年為一個封閉運作周期，每個封閉期為自基金合同生效日（包括基金合同生效日）或每個到期開放期結(jié)束之日次日起（包括該日）至一年后的對日的前一日止，如無該對日的，則順延至下一工作日的前一日止。
基金經(jīng)理 張永志 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2016年08月24日
證券從業(yè)日期 2006年01月04日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 本基金重點進行債券投資，并通過積極的資產(chǎn)配置，以及主動的個券選擇，在嚴格控制風險的前提下，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為國內(nèi)依法發(fā)行固定收益類品種，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、公司債、企業(yè)債、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、可轉(zhuǎn)債、中期票據(jù)、中小企業(yè)私募債、回購和銀行存款等金融工具。本基金同時投資于依法上市發(fā)行的股票（含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票）、權(quán)證等權(quán)益類品種以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金的投資組合比例為：投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%（但在每次開放期前三個月、開放期及開放期結(jié)束后三個月的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例限制），本基金投資于股票資產(chǎn)的比例不高于基金資產(chǎn)的20%。其中持有的全部權(quán)證市值不超過
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基金資產(chǎn)凈值的3%。本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等，本基金在封閉期內(nèi)不受以上5%限制。
主要投資策略 本基金在充分研究宏觀市場形勢以及微觀市場主體的基礎(chǔ)上，采取積極主動地投資管理策略，通過定性與定量分析，對利率變化趨勢、債券收益率曲線移動方向、信用利差等影響債券價格的因素進行評估，對不同投資品種運用不同的投資策略，并充分利用市場的非有效性，把握各類套利的機會。在信用風險可控的前提下，尋求組合流動性與收益的最佳配比，力求持續(xù)取得達到或超過業(yè)績比較基準的收益。在投資策略選擇上，本基金重點關(guān)注期限策略及利差策略。同時本基金在債券投資的基礎(chǔ)上將適度參與股票投資，把握較確定性的投資機會，在得到穩(wěn)定收益的同時， 以期獲得超過業(yè)績比較基準的收益。 具體投資策略詳見基金合同。
業(yè)績比較基準 中證全債指數(shù)
風險收益特征 本基金為債券型基金，其長期平均風險水平和預(yù)期收益率低于股票型基金和混合型基金，但高于貨幣市場基金，屬于較低風險收益水平的投資品種。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
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注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)?；鸷贤М斈臧磳嶋H存續(xù)
期計算，不按整個自然年度進行折算。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
申購費 （前收費） M＜1,000,000 0.8%
1,000,000≤M＜3,000,000 0.5%
3,000,000≤M＜5,000,000 0.3%
M≥5,000,000 1,000元/筆
贖回費 N＜7日 1.5%
7日≤N＜1年 0.1%
N≥1年 0%
注：通過本公司直銷中心申購本基金的養(yǎng)老金客戶實施特定申購費率，詳見本基金《招募說明書》及相關(guān)
公告。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.70% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.20% 基金托管人
審計費用 年費用金額25,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 年費用金額80,000.00元 規(guī)定披露報刊
注：本基金管理費每日計提，按月支付；本基金托管費每日計提，按月支付。
其他費用詳見本基金基金合同、招募說明書及相關(guān)公告。
本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
本基金審計費用以及信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
1.05%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資運作過程中面臨的主要風險有：市場風險、管理風險、流動性風險、科創(chuàng)板股票的投資風
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險、中小企業(yè)私募債的投資風險、本基金特有的風險、啟用側(cè)袋機制的風險及其他風險。本基金特有的風
險：本基金投資于債券類資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，信用債券包括中期票據(jù)、金融債（不含政策性
金融債）、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中小企業(yè)私募債、可分離交易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分、資產(chǎn)支
持證券等除國債、政策性金融債和中央銀行票據(jù)之外的、非國家信用的債券類金融工具。這些品種發(fā)生違
約的可能性高于國債。若信用債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、不能按時或全額支付本金和利息，將導(dǎo)致基金資產(chǎn)發(fā)
生損失，出現(xiàn)信用風險。本基金為定期開放債券型基金,存在投資者由于錯過開放期，而無法進行申購贖回
的風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
與本基金/基金合同相關(guān)的爭議解決方式為仲裁。仲裁委員會是中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地
點是北京市。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華商基金管理有限公司網(wǎng)站（www.hsfund.com）?？头娫挘?00-700-8880、010-58573300。
1、《華商瑞鑫定期開放債券型證券投資基金基金合同》、《華商瑞鑫定期開放債券型證券投資基金托
管協(xié)議》、《華商瑞鑫定期開放債券型證券投資基金招募說明書》；
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告；
3、基金份額凈值；
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式；
5、其他重要資料。
六、其他情況說明
無。
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